两年洗钱80亿，虚拟货币兑换是黑客洗钱的幕后推手？

近日，专注于区块链反洗钱的美国公司CipherTrace发布了数字加密货币反洗钱报告。 数据显示，在过去两年中，黑客从交易所窃取了超过12亿美元的赃款，无数的线下赃款、赎金等数字加密货币通过交易所和洗钱服务商洗白。

近年来，比特币等加密货币价格飙升，不仅吸引了投资者，还吸引了投机者和网络黑客。 仅在过去两年中，少数极其聪明的犯罪分子就从交易所窃取了价值 12 亿美元的加密货币。

交易所、博彩网站和廉价的区块链转账让赃款迅速由黑变白，也让政府执法人员难以追踪资产来源。 仅2018年上半年，加密货币犯罪数量就在2017年的基础上翻了三倍，而且这一趋势在未来还会继续扩大。

犯罪分子爱上比特币洗钱

根据美国联邦调查局（FBI）的一份报告，从 2015 年到 2017 年，与虚拟货币有关的案件增加了近 6 倍。

所有这些非法资金都被不法分子洗白，只有这样才能帮助他们隐藏身份，避免坐牢。 除了这些不法分子，我们还看到越来越多的恐怖主义融资，一些国家级的犯罪活动也在使用加密货币，尤其是比特币，主要用于支付毒品和武器的费用。

犯罪分子通常是新技术的早期采用者。 所以比特币和其他虚拟货币引起他们的兴趣也就不足为奇了，因为虚拟货币的一个独特属性：加密货币交易不需要使用真实姓名、银行账号，让不法分子可以避开执法人员和其他调查人员的监控; 不法分子可以使用假名进行交易，虚拟货币交易转账不需要银行为其提供中介服务。

此外，与用真枪抢劫银行不同，虚拟货币窃​​贼可以抢劫交易所而不用担心被抓到。

犯罪分子的猖獗导致虚拟货币盗窃和非法使用的大量增加，引起了监管机构的关注。 世界各地的政府机构不仅关注虚拟货币盗窃和勒索对个人和企业的影响，还关注虚拟货币如何促进洗钱活动。

因为一旦加密货币从交易所被盗或从其他非法活动中获得，网络犯罪分子需要将其重新注入区块链系统，进行清洗，然后在现实世界中赎回。

对于通过区块链洗钱的黑钱，执法部门无能为力。

被盗币必须先洗钱才能使用，引发全球对反洗钱的关注

2018 年上半年被盗的加密货币总数几乎是 2017 年总数的三倍。这些资金需要由犯罪分子洗钱比特币入金骗局，以防止其身份被执法机构发现。

金融犯罪执法网络最近表达了类似的担忧。 在过去两年数次以加密货币计价的赎金支付以及黑客从交易所窃取价值 15 亿美元的加密货币之后，美国财政部副部长托马斯奥特得出结论：“我们发现数十亿美元的虚拟货币被用于可疑活动。”

美国特勤局也在调查 Monero 和 Zcash 等加密货币如何用于非法活动，同时该机构敦促国会“考虑采取立法或监管行动”。 2018 年 6 月 20 日，特勤局宣布他们“在刑事调查过程中查获了超过 2800 万美元的加密货币，其中包括 2015 年缴获的 12 笔比特币。”

该机构副总干事在国会听证会上表示：“这对美国至关重要。我们必须继续通过金融行动特别工作组等形式在国际范围内推动数字货币相关管控。我们还应该考虑采取更多立法措施或应对与匿名加密货币相关的挑战的监管行动，例如试图掩盖区块链交易的服务，以及使用混合器和滚筒将​​资金转移到加密货币矿池中。”

美国政府的其他部门也在积极寻求管理加密货币的新法规。 在最近的一次国会听证会上，北卡罗来纳州众议员罗伯特·皮滕格 (Robert Pittenger) 称非法使用加密货币是“对美国国家安全的最大威胁之一”。

美国联邦调查局（FBI）指出，2017年，网络犯罪中心收到的相关报告涉及的虚拟货币价值已达5830万美元。 这些虚拟货币通常被网络勒索者用来支付赎金，通常以比特币的形式支付。 该机构还指出，“虚拟货币作为一种支付方式经常被用于在线勒索，因为它为犯罪分子提供了额外的匿名保护。”

虚拟货币如何洗钱？

隐瞒赃款的非法来源，就是我们俗称的洗钱。

不法分子在洗钱方面也下足了功夫，其手法和手段也与时俱进。 加密货币时代的洗钱与黑手党时代截然不同，黑手党买下多家洗衣店（洗钱一词的来源），并将赃款与合法业务收益混在一起，以掩饰自己的身份。 卖淫和走私酒类的非法利润。

并且随着越来越多的加密货币窃贼的出现，越来越多的加密货币被恐怖分子、勒索者、身份窃贼、毒贩、军火商和人贩子使用，开启了高科技虚拟洗钱的新时代。 然而，与现金不同的是，洗钱这种加密货币赃款的过程要复杂一些。

虚拟货币洗钱的第一步是分层。 在传统的洗钱活动中，这一过程涉及使用赃款购买金条、汽车、珠宝或房地产等昂贵物品，然后将其转售。

在虚拟世界中，这个过程涉及将虚拟货币转入加密货币系统，使用混币器、混币器（注：混币器和混币器指的是取出一组不同地址和交易记录的代币）比特币，然后返回另一组等量的比特币值）和区块链来回传输它们。

首先，犯罪分子会将偷来的比特币转移到洗钱者拥有的地址。 这个地址仍然不干净，因为它与受害者的地址有明显的联系。 洗钱者随后将相同数量的比特币从其他用户转移到罪犯手中的一个新的“干净”地址。

但是，洗钱者不会一次性大量转回虚拟货币，因为这样很容易引起注意，洗钱者会用小额资金多次转回洗过的虚拟货币。 洗钱的虚拟货币数量越大，越谨慎，操作会尽量延长每个副本之间的跨度。

这意味着进入系统的资金越多，流动的频率就越高，调查人员就越难通过网络追踪到资金来源。 此外，虚拟货币的匿名性也使得追踪这些被盗资金比追踪最终现金要困难得多。

值得注意的是，犯罪分子在转移这些被盗的虚拟货币资金时会损失一个百分点，但只要这些资金最终变得合法，这种损失是值得的。

洗钱的第二步是整合。 将非法所得资金注入加密货币系统后，再置于虚拟外壳中，不断转移。 犯罪分子可以不受限制地、相对安全地使用这些不义之财。 更近了一步。

这些被盗资金整合到主流二级交易所、场外交易等加密货币金融系统后仍然存在暴露风险，因为交易所和其他参与加密货币交易活动的第三方会监控交易活动，并可能出具可疑活动报告（Suspicious Activity Reports） ，这标志着那些高风险交易。

虚拟货币洗钱产业规模巨大

现在有很多提供虚拟货币洗钱服务的团队和公司，可以通过mixer、tumbler、fogger、landries等关键词在网上搜索到。 他们会从不同的客户那里获取资金，将它们混合在一起，然后将混合的、洗过的资金返还给客户。

这样做的目的是为了将区块链上收款人和付款人的信息打乱，让人找不到来源和线索。 此类洗钱服务一般收取总额1-3%的手续费。

但由于政府监管升级等原因，不少球队已经停止了此类服务。 例如，Bitmixer 团队在 2017 年 7 月停止了洗钱服务。然而，CipherTrace 团队发现，此类服务正在通过社交网络等广告渠道进行推广，以获取更多新客户并扩大收入。

虚拟货币洗钱服务要求服务方存入大量资金，如比特币或其他价值数百万美元的虚拟货币，同时将资金存放在不同的账户中。 2016年和2017年，这些资金的账户被组合在一起，多次转移，隐藏收款人和付款人信息。

2017年下半年和2018年上半年，洗钱服务开始升级洗钱工具（虚拟货币），分离出金工具和出金工具。 洗钱服务团队拿到黑钱后，会转入资金池，再将资金池中的币转入交易所，然后在交易所币之间流通，最后用新的虚拟币提现. 这种方式不仅可以降低转移成本，还可以利用国际交流为国际审计设置两个以上的障碍。

虚拟货币赌博也可以洗钱

用虚拟货币进行赌博还可以实现洗钱，因此越来越受到洗钱者的青睐。

现在全世界有100-200家博彩网站可以使用虚拟货币来支付博彩费用。 不法分子在这些网站上开立账户，然后将资金转入账户，然后进行一些小额赌博，有的甚至不进行赌博操作比特币入金骗局，然后提款到新地址。 这样一来，执法人员的追查路径就会被切断，其效果与上述类似。

由于博彩网站不需要实名认证，也不会进行KYC，执法部门很难知道是谁在博彩网站的账户中存取币。

FinCEN 的 Kevin O'Connor 表示，加密货币交易也必须受到反洗钱控制，因为加密资产也可以兑换成法定货币和其他金融资产。 此外，当被问及离岸加密货币交易所和在线货币互换交易平台Shapeshift.io的责任时，他回应说，只要这些平台与美国客户打交道，就必须遵守美国反洗钱法规。

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 公布了一份美国公司不得与其开展业务的个人、公司、网站、银行账户和国家/地区的清单。 OFAC 将在该列表中添加一些加密货币地址以引起注意。

FinCEN 曾表示，交易所必须了解交易对手的情况，比如他们在哪些国家，是否已经在 OFAC 名单上。 这个初衷虽然很好，但也涉及到很多问题，比如如何找到最好的技术工具和实用方法来识别这些非法交易活动。

虚拟货币反洗钱？需要更强的技术和教育

与其他金融工具相比，虚拟货币更便于洗钱者使用。 他们不再需要找人用脏钱买黄金，买实物，然后卖掉换钱。 执法部门也越来越难以发现洗钱活动并追踪资金的来源和去向。

以前，只要FBI特工掌握了足够多的情报，站在屋顶上拿着望远镜，就能看到街上的人在转手资金。

但在区块链上，他们需要更专业的技术来打击网络犯罪，这也产生了打击区块链金融犯罪的需求。 执法机构需要“去匿名化”的区块链技术来打击比特币的使用。 、门罗币等虚拟货币洗钱。

如发现洗钱行为，请拨打010-88092000中国反洗钱监测分析中心举报！